Register

Institutional Sign In

Go
Home » Companies » Banking in Czechia » Hypotecni Banka

Hypotecni Banka

Hypotecni Banka - Market Share in Bank Deposits

By Helgi Library - November 23, 2023

Hypotecni Banka's customer deposits reached CZK 5,233 mil in 2023-06-30, up 1.00% compared to the previous year. Czech banking ...

Hypotecni's employees fell 2.18% yoy to 69.5 in 3Q2023

By Helgi Library - November 23, 2023

Hypotecni Banka employed 69.5 persons in 2023-09-30, down 0% when compared to the previous year. Historically, the bank's workfo...

Hypotecni's mortgage loans rose 4.34% yoy to CZK 389,546 mil in 3Q2023

By Helgi Library - November 23, 2023

Hypotecni Banka's mortgage loans reached CZK 389,546 mil in 3Q2023, up 0.988% compared to the previous year. Czech banking sect...

Annual Quarterly LTM
Profit Statement Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023
Net Interest Income CZK mil 970 911 810
Net Fee Income CZK mil 54.1 51.6 45.5
Other Income CZK mil 41.9 106 39.4
Total Revenues CZK mil 1,066 1,069 894
Staff Cost CZK mil 30.1 30.1 29.6
Operating Profit CZK mil 914 745 575
Provisions CZK mil 207 -241 108
Net Profit CZK mil 593 802 500
Balance Sheet Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023
Interbank Loans CZK mil 7,855 7,855 7,855
Customer Loans CZK mil 383,752 385,733 389,546
Investments CZK mil 0 0 0
Total Assets CZK mil 393,045 395,343 398,933
Shareholders' Equity CZK mil 57,662 56,973 57,463
Interbank Borrowing CZK mil 192 192 192
Customer Deposits CZK mil 350 5,233 161
Issued Debt Securities CZK mil 331,436 329,840 338,259
Ratios Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023
ROE % 4.13 5.60 3.50
ROA % 0.606 0.814 0.504
Costs (As % Of Assets) % 0.156 0.329 0.322
Costs (As % Of Income) % 14.3 30.3 35.7
Capital Adequacy Ratio % 51.7 52.2 52.1
Net Interest Margin % 0.992 0.925 0.815
Loans (As % Of Deposits) % 116 117 115
NPLs (As % Of Loans) % 0.607 0.572 0.581
Provisions (As % Of NPLs) % 37.3 33.9 35.4
Growth Rates Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023
Total Revenue Growth % 42.9 59.1 -22.4
Operating Cost Growth % -58.6 118 104
Operating Profit Growth % 142 42.3 -42.2
Net Profit Growth % 48.9 114 -32.1
Customer Loan Growth % 4.18 3.34 4.34
Total Asset Growth % 3.68 2.79 3.81
Customer Deposit Growth % 17,592 265,613 ...
Shareholders' Equity Growth % 6.80 2.84 2.40
Employees 69.0 69.5 69.5

Get all company financials in excel:

Download Sample   $19.99

summary Unit Mar 2000 Jun 2000 Sep 2000 Dec 2000 Mar 2001 Jun 2001 Sep 2001 Dec 2001 Mar 2002 Jun 2002 Sep 2002 Dec 2002 Mar 2003 Jun 2003 Sep 2003 Dec 2003 Mar 2004 Jun 2004 Sep 2004 Dec 2004 Mar 2005 Jun 2005 Sep 2005 Dec 2005 Mar 2006 Jun 2006 Sep 2006 Dec 2006 Mar 2007 Jun 2007 Sep 2007 Dec 2007 Mar 2008 Jun 2008 Sep 2008 Dec 2008 Mar 2009 Jun 2009 Sep 2009 Dec 2009 Mar 2010 Jun 2010 Sep 2010 Dec 2010 Mar 2011 Jun 2011 Sep 2011 Dec 2011 Mar 2012 Jun 2012 Sep 2012 Dec 2012 Mar 2013 Jun 2013 Sep 2013 Dec 2013 Mar 2014 Jun 2014 Sep 2014 Dec 2014 Mar 2015 Jun 2015 Sep 2015 Dec 2015 Mar 2016 Jun 2016 Sep 2016 Dec 2016 Mar 2017 Jun 2017 Sep 2017 Dec 2017 Mar 2018 Jun 2018 Sep 2018 Dec 2018 Mar 2019 Jun 2019 Sep 2019 Dec 2019 Mar 2020 Jun 2020 Sep 2020 Dec 2020 Mar 2021 Jun 2021 Sep 2021 Dec 2021 Mar 2022 Jun 2022 Sep 2022 Dec 2022 Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023
income statement                                                                                                                                                                                              
Net Interest Income CZK mil                                                                                                                                                                                 858 973 1,039 1,003 970    
Total Revenues CZK mil                                                                                                                                                                                 746 672 1,152 1,281 1,066    
Operating Profit CZK mil                                                                                                                                                                                 378 523 995 1,182 914    
Net Profit CZK mil                                                                                                                                                                                 398 375 737 973 593    
balance sheet                                                                                                                                                                                              
Interbank Loans CZK mil                                                                                                                                                                                 10,654 11,790 10,000 8,094 7,855    
Customer Loans CZK mil                                                                                                                                                                                 368,369 373,274 373,359 380,894 383,752    
Investments CZK mil                                                                                                                                                                                 0 0 0 0 0    
Total Assets CZK mil                                                                                                                                                                                 379,086 384,610 384,285 389,591 393,045    
                                                                                                                                                                                                 
Shareholders' Equity CZK mil                                                                                                                                                                                 53,989 55,399 56,118 57,078 57,662    
Interbank Borrowing CZK mil                                                                                                                                                                                 186 955 192 182 192    
Customer Deposits CZK mil                                                                                                                                                                                 1.98 1.97 0 2.00 350    
Issued Debt Securities CZK mil                                                                                                                                                                                 320,866 324,146 324,474 329,004 331,436    
ratios                                                                                                                                                                                              
ROE % ...                                                                                                                                                                               2.96 2.74 5.28 6.88 4.13    
ROA % ...                                                                                                                                                                               0.426 0.393 0.767 1.01 0.606    
Costs (As % Of Assets) % ...                                                                                                                                                                               0.394 0.156 0.163 0.102 0.156    
Costs (As % Of Income) %                                                                                                                                                                                 49.3 22.1 13.6 7.70 14.3    
Capital Adequacy Ratio %                                                                                                                                                                                 44.3 45.3 46.0 49.9 51.7    
Net Interest Margin % ...                                                                                                                                                                               0.919 1.02 1.08 1.04 0.992    
Interest Income (As % Of Revenues) %                                                                                                                                                                                 115 145 90.1 78.3 91.0    
Fee Income (As % Of Revenues) %                                                                                                                                                                                 5.25 6.31 4.43 2.53 5.08    
Staff Cost (As % Of Total Cost) %                                                                                                                                                                                 7.91 17.5 20.0 26.9 19.7    
Equity (As % Of Assets) %                                                                                                                                                                                 14.2 14.4 14.6 14.7 14.7    
Loans (As % Of Deposits) %                                                                                                                                                                                 115 115 115 116 116    
Loans (As % Assets) %                                                                                                                                                                                 97.2 97.1 97.2 97.8 97.6    
NPLs (As % Of Loans) %                                                                                                                                                                                 0.693 0.664 0.675 0.584 0.607    
Provisions (As % Of NPLs) %                                                                                                                                                                                 29.0 27.7 29.0 34.4 37.3    
valuation                                                                                                                                                                                              
Book Value Per Share Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         41.7 95.9 109 59.8 13.0    
income statement Unit Mar 2000 Jun 2000 Sep 2000 Dec 2000 Mar 2001 Jun 2001 Sep 2001 Dec 2001 Mar 2002 Jun 2002 Sep 2002 Dec 2002 Mar 2003 Jun 2003 Sep 2003 Dec 2003 Mar 2004 Jun 2004 Sep 2004 Dec 2004 Mar 2005 Jun 2005 Sep 2005 Dec 2005 Mar 2006 Jun 2006 Sep 2006 Dec 2006 Mar 2007 Jun 2007 Sep 2007 Dec 2007 Mar 2008 Jun 2008 Sep 2008 Dec 2008 Mar 2009 Jun 2009 Sep 2009 Dec 2009 Mar 2010 Jun 2010 Sep 2010 Dec 2010 Mar 2011 Jun 2011 Sep 2011 Dec 2011 Mar 2012 Jun 2012 Sep 2012 Dec 2012 Mar 2013 Jun 2013 Sep 2013 Dec 2013 Mar 2014 Jun 2014 Sep 2014 Dec 2014 Mar 2015 Jun 2015 Sep 2015 Dec 2015 Mar 2016 Jun 2016 Sep 2016 Dec 2016 Mar 2017 Jun 2017 Sep 2017 Dec 2017 Mar 2018 Jun 2018 Sep 2018 Dec 2018 Mar 2019 Jun 2019 Sep 2019 Dec 2019 Mar 2020 Jun 2020 Sep 2020 Dec 2020 Mar 2021 Jun 2021 Sep 2021 Dec 2021 Mar 2022 Jun 2022 Sep 2022 Dec 2022 Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023
income statement                                                                                                                                                                                              
Interest Income CZK mil                                                                                                                                                                                 2,860 3,378 3,994 4,034 4,122    
Interest Cost CZK mil                                                                                                                                                                                 2,002 2,405 2,955 3,031 3,152    
Net Interest Income CZK mil                                                                                                                                                                                 858 973 1,039 1,003 970    
Net Fee Income CZK mil                                                                                                                                                                                 39.2 42.4 51.0 32.4 54.1    
Fee Income CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...           61.8 58.3 57.3 55.5 58.3    
Fee Expense CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...           22.6 15.9 6.28 23.2 4.16    
Other Income CZK mil                                                                                                                                                                                 -151 -344 62.5 246 41.9    
Total Revenues CZK mil                                                                                                                                                                                 746 672 1,152 1,281 1,066    
Staff Cost CZK mil                                                                                                                                                                                 29.1 26.0 31.4 26.5 30.1    
Depreciation CZK mil                                                                                                                                                                                 27.7 28.2 29.1 31.0 30.7    
Other Cost CZK mil                                                                                                                                                                                 311 94.3 96.5 41.1 91.5    
Operating Cost CZK mil                                                                                                                                                                                 368 148 157 98.7 152    
Operating Profit CZK mil                                                                                                                                                                                 378 523 995 1,182 914    
Provisions CZK mil                                                                                                                                                                                 -114 58.7 85.3 -18.3 207    
Extra and Other Cost CZK mil                                                                                                                                                                                 0 < -0.001 < 0.001 < -0.001 -22.7    
Pre-Tax Profit CZK mil                                                                                                                                                                                 492 464 910 1,201 729    
Tax CZK mil                                                                                                                                                                                 94.3 89.1 173 227 137    
Minorities CZK mil                                                                                                                                                                                 0 0 0 0 0    
Net Profit CZK mil                                                                                                                                                                                 398 375 737 973 593    
Net Profit Avail. to Common CZK mil                                                                                                                                                                                 398 375 737 973 593   ...
growth rates                                                                                                                                                                                              
Net Interest Income Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         41.7 95.9 109 59.8 13.0    
Net Fee Income Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         -32.9 8.55 34.5 -163 38.1    
Total Revenue Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         20.8 13.9 151 193 42.9    
Operating Cost Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         -5.15 -11.1 -4.85 -65.7 -58.6    
Operating Profit Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         64.6 23.7 238 692 142    
Pre-Tax Profit Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         80.4 -8.11 59.0 157 48.2    
Net Profit Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         81.2 -10.3 59.2 158 48.9    
market share                                                                                                                                                                                              
Market Share in Revenues % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                 1.26 1.15 2.02 2.16 1.91    
Market Share in Net Profit %                                                                                                                                                                                 1.69 1.21 2.71 4.76 2.81    
Market Share in Employees % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                 0.182 0.187 0.181 0.183 0.176    
Market Share in Branches % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                 0.062 0.065 0.065 0.066 0.068    
balance sheet Unit Mar 2000 Jun 2000 Sep 2000 Dec 2000 Mar 2001 Jun 2001 Sep 2001 Dec 2001 Mar 2002 Jun 2002 Sep 2002 Dec 2002 Mar 2003 Jun 2003 Sep 2003 Dec 2003 Mar 2004 Jun 2004 Sep 2004 Dec 2004 Mar 2005 Jun 2005 Sep 2005 Dec 2005 Mar 2006 Jun 2006 Sep 2006 Dec 2006 Mar 2007 Jun 2007 Sep 2007 Dec 2007 Mar 2008 Jun 2008 Sep 2008 Dec 2008 Mar 2009 Jun 2009 Sep 2009 Dec 2009 Mar 2010 Jun 2010 Sep 2010 Dec 2010 Mar 2011 Jun 2011 Sep 2011 Dec 2011 Mar 2012 Jun 2012 Sep 2012 Dec 2012 Mar 2013 Jun 2013 Sep 2013 Dec 2013 Mar 2014 Jun 2014 Sep 2014 Dec 2014 Mar 2015 Jun 2015 Sep 2015 Dec 2015 Mar 2016 Jun 2016 Sep 2016 Dec 2016 Mar 2017 Jun 2017 Sep 2017 Dec 2017 Mar 2018 Jun 2018 Sep 2018 Dec 2018 Mar 2019 Jun 2019 Sep 2019 Dec 2019 Mar 2020 Jun 2020 Sep 2020 Dec 2020 Mar 2021 Jun 2021 Sep 2021 Dec 2021 Mar 2022 Jun 2022 Sep 2022 Dec 2022 Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023
balance sheet                                                                                                                                                                                              
Cash & Cash Equivalents CZK mil                                                                                                                                                                                 2,020 89.4 1,287 1.00 1,312    
Interbank Loans CZK mil                                                                                                                                                                                 10,654 11,790 10,000 8,094 7,855    
Customer Loans CZK mil                                                                                                                                                                                 368,369 373,274 373,359 380,894 383,752    
Retail Loans CZK mil                                                                                                                                                                                 368,354 373,262 373,359 380,894 382,509    
Mortgage Loans CZK mil                                                                                                                                                                                 368,354 373,262 373,359 380,894 382,509    
Consumer Loans CZK mil                                                                                                                                                                                 0 0 0 0 0    
Corporate Loans CZK mil                                                                                                                                                                                 0 0 0 0 0    
Investments CZK mil                                                                                                                                                                                 0 0 0 0 0    
Property and Equipment CZK mil                                                                                                                                                                                 70.6 65.4 63.0 65.0 60.5    
Intangible Assets CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...           558 558 565 579 569    
Total Assets CZK mil                                                                                                                                                                                 379,086 384,610 384,285 389,591 393,045    
                                                                                                                                                                                                 
Shareholders' Equity CZK mil                                                                                                                                                                                 53,989 55,399 56,118 57,078 57,662    
Of Which Minority Interest CZK mil                                                                                                                                                                                 0 0 0 0 0    
Liabilities CZK mil                                                                                                                                                                                 325,097 329,211 328,167 332,513 335,383    
Interbank Borrowing CZK mil                                                                                                                                                                                 186 955 192 182 192    
Customer Deposits CZK mil                                                                                                                                                                                 1.98 1.97 0 2.00 350    
Retail Deposits CZK mil                                                                                                                                                                                 1.98 1.97 0 0 0 ... ...
Corporate Deposits CZK mil                                                                                                                                                                                 0 0 0 0 0 ... ...
Issued Debt Securities CZK mil                                                                                                                                                                                 320,866 324,146 324,474 329,004 331,436    
Other Liabilities CZK mil                                                                                                                                                                                 4,044 4,108 3,501 3,325 3,405    
asset quality                                                                                                                                                                                              
Non-Performing Loans CZK mil                                                                                                                                                                                 2,550 2,483 2,526 2,229 2,333    
Gross Loans CZK mil                                                                                                                                                                                 368,023 373,963 374,091 381,660 384,621    
Risk-Weighted Assets CZK mil                                                                                                                                                                                 117,897 117,469 117,496 106,650 107,450    
Total Provisions CZK mil                                                                                                                                                                                 739 689 732 766 870    
growth rates                                                                                                                                                                                              
Customer Loan Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         7.97 7.97 6.31 5.42 4.18    
Retail Loan Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         7.97 7.97 6.33 5.43 3.84    
Mortgage Loan Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         7.97 7.97 6.33 5.43 3.84    
Corporate Loan Growth % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... -100 ... ... ... ...
Total Asset Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         7.57 8.13 6.58 5.73 3.68    
Shareholders' Equity Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         14.1 11.5 5.55 6.52 6.80    
Customer Deposit Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                         -98.2 -97.8 -100 1.83 17,592   ...
Retail Deposit Growth % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... -100 -100 -100 ... ...
market share                                                                                                                                                                                              
Market Share in Customer Loans %                                                                                                                                                                                 9.38 9.43 9.19 9.35 9.32    
Market Share in Corporate Loans %                                                                                                                                                                                 0 0 0 0 0    
Market Share in Retail Loans %                                                                                                                                                                                 17.7 17.8 17.6 17.8 17.7    
Market Share in Consumer Loans %                                                                                                                                                                                 0 0 0 0 0    
Market Share in Mortgage Loans %                                                                                                                                                                                 22.6 22.8 22.5 22.8 22.7    
Market Share in Total Assets %                                                                                                                                                                                 4.00 4.00 4.07 4.37 4.03    
Market Share in Customer Deposits %                                                                                                                                                                                 < 0.001 < 0.001 0 < 0.001 0.005    
Market Share in Retail Deposits %                                                                                                                                                                                 < 0.001 < 0.001 0 0 0 ... ...
Market Share in Corporate Deposits %                                                                                                                                                                                 0 0 0 0 0 ... ...
ratios Unit Mar 2000 Jun 2000 Sep 2000 Dec 2000 Mar 2001 Jun 2001 Sep 2001 Dec 2001 Mar 2002 Jun 2002 Sep 2002 Dec 2002 Mar 2003 Jun 2003 Sep 2003 Dec 2003 Mar 2004 Jun 2004 Sep 2004 Dec 2004 Mar 2005 Jun 2005 Sep 2005 Dec 2005 Mar 2006 Jun 2006 Sep 2006 Dec 2006 Mar 2007 Jun 2007 Sep 2007 Dec 2007 Mar 2008 Jun 2008 Sep 2008 Dec 2008 Mar 2009 Jun 2009 Sep 2009 Dec 2009 Mar 2010 Jun 2010 Sep 2010 Dec 2010 Mar 2011 Jun 2011 Sep 2011 Dec 2011 Mar 2012 Jun 2012 Sep 2012 Dec 2012 Mar 2013 Jun 2013 Sep 2013 Dec 2013 Mar 2014 Jun 2014 Sep 2014 Dec 2014 Mar 2015 Jun 2015 Sep 2015 Dec 2015 Mar 2016 Jun 2016 Sep 2016 Dec 2016 Mar 2017 Jun 2017 Sep 2017 Dec 2017 Mar 2018 Jun 2018 Sep 2018 Dec 2018 Mar 2019 Jun 2019 Sep 2019 Dec 2019 Mar 2020 Jun 2020 Sep 2020 Dec 2020 Mar 2021 Jun 2021 Sep 2021 Dec 2021 Mar 2022 Jun 2022 Sep 2022 Dec 2022 Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023
                                                                                                                                                                                               
ROE % ...                                                                                                                                                                               2.96 2.74 5.28 6.88 4.13    
ROTE % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...         3.18 3.02 3.48 4.51 4.78    
ROE (@ 15% of RWA) % ...                                                                                                                                                                               9.93 9.45 10.8 14.4 15.9    
ROA % ...                                                                                                                                                                               0.426 0.393 0.767 1.01 0.606    
Return on Loans % ...                                                                                                                                                                               0.454 0.435 0.506 0.658 0.700    
Operating Profit (As % of RWA) % ...                                                                                                                                                                               1.12 1.18 1.76 2.68 3.22    
Costs (As % Of Assets) % ...                                                                                                                                                                               0.394 0.156 0.163 0.102 0.156    
Costs (As % Of Income) %                                                                                                                                                                                 49.3 22.1 13.6 7.70 14.3    
Costs (As % Of Loans) % ...                                                                                                                                                                               0.403 0.160 0.168 0.105 0.159    
Costs (As % Of Loans & Deposits) %                                                                                                                                                                                 0.400 0.159 0.168 0.104 0.159    
Capital Adequacy Ratio %                                                                                                                                                                                 44.3 45.3 46.0 49.9 51.7    
Tier 1 Ratio %                                                                                                                                                                                 44.3 45.3 46.0 49.9 51.7    
Net Interest Margin % ...                                                                                                                                                                               0.919 1.02 1.08 1.04 0.992    
Interest Spread % ...                                                                                                                                                                               0.559 0.598 0.559 0.500 0.438    
Asset Yield % ...                                                                                                                                                                               3.06 3.54 4.16 4.17 4.21    
Revenues (As % of RWA) % ...                                                                                                                                                                               2.59 2.28 3.92 4.57 3.98    
Cost Of Liabilities % ...                                                                                                                                                                               2.50 2.94 3.60 3.67 3.77    
Interest Income (As % Of Revenues) %                                                                                                                                                                                 115 145 90.1 78.3 91.0    
Fee Income (As % Of Revenues) %                                                                                                                                                                                 5.25 6.31 4.43 2.53 5.08    
Other Income (As % Of Revenues) %                                                                                                                                                                                 -20.3 -51.2 5.42 19.2 3.93    
Staff Cost (As % Of Total Cost) %                                                                                                                                                                                 7.91 17.5 20.0 26.9 19.7    
Equity (As % Of Assets) %                                                                                                                                                                                 14.2 14.4 14.6 14.7 14.7    
Equity (As % Of Loans) %                                                                                                                                                                                 14.7 14.8 15.0 15.0 15.0    
Loans (As % Of Deposits) %                                                                                                                                                                                 115 115 115 116 116    
Loans (As % Assets) %                                                                                                                                                                                 97.2 97.1 97.2 97.8 97.6    
NPLs (As % Of Loans) %                                                                                                                                                                                 0.693 0.664 0.675 0.584 0.607    
Provisions (As % Of NPLs) %                                                                                                                                                                                 29.0 27.7 29.0 34.4 37.3    
Provisions (As % Of Loans) %                                                                                                                                                                                 0.200 0.185 0.196 0.201 0.227    
Cost of Provisions (As % Of Loans) % ...                                                                                                                                                                               -0.125 0.063 0.091 -0.019 0.217    
other data Unit Mar 2000 Jun 2000 Sep 2000 Dec 2000 Mar 2001 Jun 2001 Sep 2001 Dec 2001 Mar 2002 Jun 2002 Sep 2002 Dec 2002 Mar 2003 Jun 2003 Sep 2003 Dec 2003 Mar 2004 Jun 2004 Sep 2004 Dec 2004 Mar 2005 Jun 2005 Sep 2005 Dec 2005 Mar 2006 Jun 2006 Sep 2006 Dec 2006 Mar 2007 Jun 2007 Sep 2007 Dec 2007 Mar 2008 Jun 2008 Sep 2008 Dec 2008 Mar 2009 Jun 2009 Sep 2009 Dec 2009 Mar 2010 Jun 2010 Sep 2010 Dec 2010 Mar 2011 Jun 2011 Sep 2011 Dec 2011 Mar 2012 Jun 2012 Sep 2012 Dec 2012 Mar 2013 Jun 2013 Sep 2013 Dec 2013 Mar 2014 Jun 2014 Sep 2014 Dec 2014 Mar 2015 Jun 2015 Sep 2015 Dec 2015 Mar 2016 Jun 2016 Sep 2016 Dec 2016 Mar 2017 Jun 2017 Sep 2017 Dec 2017 Mar 2018 Jun 2018 Sep 2018 Dec 2018 Mar 2019 Jun 2019 Sep 2019 Dec 2019 Mar 2020 Jun 2020 Sep 2020 Dec 2020 Mar 2021 Jun 2021 Sep 2021 Dec 2021 Mar 2022 Jun 2022 Sep 2022 Dec 2022 Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023
                                                                                                                                                                                               
Branches ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                   1.00 1.00 1.00 1.00 1.00    
Employees                                                                                                                                                                                 72.0 73.0 71.0 72.0 69.0    
Employees Per Bank Branch ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                   72.0 73.0 71.0 72.0 69.0    
Cost Per Employee USD per month                                                                                                                                                                                 6,136 5,187 6,011 5,138 6,567    
Cost Per Employee (Local Currency) CZK per month                                                                                                                                                                                 134,728 118,748 147,269 122,800 145,172    
customer breakdown Unit Mar 2000 Jun 2000 Sep 2000 Dec 2000 Mar 2001 Jun 2001 Sep 2001 Dec 2001 Mar 2002 Jun 2002 Sep 2002 Dec 2002 Mar 2003 Jun 2003 Sep 2003 Dec 2003 Mar 2004 Jun 2004 Sep 2004 Dec 2004 Mar 2005 Jun 2005 Sep 2005 Dec 2005 Mar 2006 Jun 2006 Sep 2006 Dec 2006 Mar 2007 Jun 2007 Sep 2007 Dec 2007 Mar 2008 Jun 2008 Sep 2008 Dec 2008 Mar 2009 Jun 2009 Sep 2009 Dec 2009 Mar 2010 Jun 2010 Sep 2010 Dec 2010 Mar 2011 Jun 2011 Sep 2011 Dec 2011 Mar 2012 Jun 2012 Sep 2012 Dec 2012 Mar 2013 Jun 2013 Sep 2013 Dec 2013 Mar 2014 Jun 2014 Sep 2014 Dec 2014 Mar 2015 Jun 2015 Sep 2015 Dec 2015 Mar 2016 Jun 2016 Sep 2016 Dec 2016 Mar 2017 Jun 2017 Sep 2017 Dec 2017 Mar 2018 Jun 2018 Sep 2018 Dec 2018 Mar 2019 Jun 2019 Sep 2019 Dec 2019 Mar 2020 Jun 2020 Sep 2020 Dec 2020 Mar 2021 Jun 2021 Sep 2021 Dec 2021 Mar 2022 Jun 2022 Sep 2022 Dec 2022 Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023
                                                                                                                                                                                               
Customers mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                   0.238 0.239 0.240 0.240 0.240    
Revenue per Customer (Local Currency) CZK ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                   9,367 9,668 12,531 16,046 17,379    
Net Profit per Customer (Local Currency) CZK ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                   6,949 6,739 7,863 10,346 11,157   ...
Loan per Customer (Local Currency) CZK ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                   1,545,625 1,559,369 1,555,662 1,587,058 1,598,965    
Deposit per Customer (Local Currency) CZK ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                   8.29 8.23 0 8.33 1,456    
Revenue per Customer USD ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                   427 422 511 671 786    
Net Profit per Customer USD ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                   316 294 321 433 505   ...
Loan per Customer USD ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                   70,374 65,462 61,779 70,174 74,033    
Deposit per Customer USD ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                   0.377 0.345 0 0.368 67.4    

Get all company financials in excel:

Download Sample   $19.99

Hypotecni's npls (as % of loans) fell 14.0% yoy to 0.581% in 3Q2023

By Helgi Library - November 23, 2023

Hypotecni Banka's non-performing loans reached 0.581% of total loans at the end of 2023-09-30, down from 0.675% compared to the previous year. Historically, the NPL ratio hit an all time high of 6.72% in 2000-06-30 and an all time low of 0.572% in 2023-06-30. ...

Hypotecni Banka - Market Share in Bank Loans

By Helgi Library - September 30, 2023

Hypotecni Banka's customer loans reached CZK 385,733 mil in 2023-06-30, up 0.516% compared to the previous year. Czech banking sector provided customer loans of CZK 4,206 in 2023-06-30, up 2.15% when compared to the last year. Hypotecni Banka accounted fo...

Hypotecni's capital adequacy ratio rose 13.4% yoy to 52.1% in 3Q2023

By Helgi Library - November 23, 2023

Hypotecni Banka's capital adequacy ratio reached 52.1% at the end of third quarter of 2023, down from 52.2% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s capital ratio hit an all time high of 56.4% in 2Q2008 and an all time low of 8.16% in 4Q2002....

Hypotecni Banka - Market Share in Retail Loans

By Helgi Library - September 30, 2023

Hypotecni Banka's retail loans reached CZK 385,733 mil in the second quarter of 2023, up 0.843% compared to the previous year. Czech banking sector provided retail loans of CZK 2,203 bil in 2Q2023, up 2.19% when compared to the last year. Hypotecni Banka ...

Hypotecni's net profit fell 32.1% yoy to CZK 500 mil in 3Q2023

By Helgi Library - November 23, 2023

Hypotecni Banka made a net profit of CZK 500 mil in the third quarter of 2023, down 32.1% when compared to the same period of last year. This implies a return on equity of 3.50%. Historically, the bank’s net profit reached an all time high of CZK 973 mil in 4Q202...

Hypotecni's net profit fell 32.1% yoy to CZK 500 mil in 3Q2023

By Helgi Library - November 23, 2023

Hypotecni Banka made a net profit of CZK 500 mil under revenues of CZK 894 mil in the third quarter of 2023, down 32.1% and 22.4% respectively when compared to the same period last year. Historically, the bank’s net profit reached an all time high of CZK 973 ...

Hypotecni's net interest margin fell 24.5% yoy to 0.815% in 3Q2023

By Helgi Library - November 23, 2023

Hypotecni Banka's net interest margin amounted to 0.815% in the third quarter of 2023, down from 0.925% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s net interest margin reached an all time high of 9.76% in 4Q2000 and an all time low of ...

Hypotecni's total revenues rose 59.1% yoy to CZK 1,069 mil in 2Q2023

By Helgi Library - September 30, 2023

Hypotecni Banka generated total banking revenues of CZK 1,069 mil in 2023-06-30, up 0.231% compared to the previous year. Czech banking sector banking sector generated total revenues of CZK 67,123 mil in 2023-06-30, up 20.3% when compared to the last ...

Hypotecni's costs (as % of assets) rose 97.0% yoy to 0.322% in 3Q2023

By Helgi Library - November 23, 2023

Hypotecni Banka's cost to income ratio reached 35.7% in the third quarter of 2023, up from 30.3% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s costs reached an all time high of 65.9% of income in 4Q2021 and an all time low of 7.70% in 4Q202...

Hypotecni's corporate loans remain unchanged yoy at CZK 1.00 mil in 3Q2023

By Helgi Library - November 23, 2023

Hypotecni Banka's loans reached in the first quarter of 1970, down from when compared to the previous quarter and down from when compared to the same period of last year. Historically, the bank’s loans reached an all time high of CZK mil in ...

More News

Hypoteční Banka is the Czech Republic's largest mortgage lender with a market share of around 25%. Despite being a 100% subsidiary of ČSOB, Hypoteční has kept its distinctive brand name and relatively high level of independence. The numbers suggest that the bank possesses all the right ingredients for success; it is exposed to the fastest-growing area of banking (mortgage lending), it is extremely cost-efficient and its asset quality remains under good control. When adjusted for hefty overcapitalisation, Hypoteční Banka’s ROE jumps to impressive 20's% being on eof the most profitable banks on the Czech market in the last decade.

Hypotecni Banka Logo

Finance

Hypotecni Banka has been growing its revenues and asset by -2.53% and 6.83% a year on average in the last 10 years. Its loans and deposits have grown by 7.74% and -41.6% a year during that time and loans to deposits ratio reached 116% at the end of 2022. The company achieved an average return on equity of 6.95% in the last decade with net profit growing -1.18% a year on average. In terms of operating efficiency, its cost to income ratio reached 20.0% in 2022, compared to 23.7% average in the last decade.

Equity represented 14.7% of total assets or 15.0% of loans at the end of 2022. Hypotecni Banka's non-performing loans were 0.584% of total loans while provisions covered some 34.4% of NPLs at the end of 2022.

More Companies in Czech Banking Sector

Helgi Library
Eliášova 38, Prague 6, 160 00, Czech Republic
Copyright © 2024 Helgi Library. All rights reserved.