By Helgi Library - May 6, 2024
Trinity Bank's customer deposits reached CZK 78,026 mil in 2023-12-31, up 10.7% compared to the previous year. Czech banking se...
By Helgi Library - May 6, 2024
Trinity Bank's customer loans reached CZK 18,500 mil in 2023-09-30, up 5.71% compared to the previous year. Czech banking secto...
By Helgi Library - May 6, 2024
Trinity Bank employed 206 persons in 2023-12-31, up 6.19% when compared to the previous year. Historically, the bank's workforce...
| Profit Statement | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| Net Interest Income | CZK mil | 1,276 | 1,210 | 1,193 |
| Net Fee Income | CZK mil | 91.1 | 88.6 | 82.0 |
| Other Income | CZK mil | 400 | 309 | 296 |
| Total Revenues | CZK mil | 1,767 | 1,608 | 1,571 |
| Staff Cost | CZK mil | 319 | 328 | 340 |
| Operating Profit | CZK mil | 1,122 | 918 | 879 |
| Provisions | CZK mil | 0.147 | -1.39 | 108 |
| Net Profit | CZK mil | 908 | 746 | 606 |
| Balance Sheet | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| Interbank Loans | CZK mil | 38,075 | 39,764 | 52,179 |
| Customer Loans | CZK mil | 17,500 | 18,500 | 19,015 |
| Investments | CZK mil | 11,853 | 11,673 | 8,506 |
| Total Assets | CZK mil | 72,301 | 76,862 | 85,990 |
| Shareholders' Equity | CZK mil | 5,008 | 5,658 | 5,761 |
| Interbank Borrowing | CZK mil | 178 | 153 | 136 |
| Customer Deposits | CZK mil | 66,330 | 70,510 | 78,026 |
| Issued Debt Securities | CZK mil | 0 | 0 | 1,287 |
| Ratios | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| Capital Adequacy Ratio | % | 22.5 | 22.1 | 26.7 |
| Growth Rates | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
Get all company financials in excel:
| summary | Unit | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 677 | 954 | 1,135 | 1,244 | 1,276 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 848 | 1,236 | 1,543 | 1,720 | 1,767 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 439 | 770 | 1,028 | 1,130 | 1,122 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 347 | 601 | 803 | 890 | 908 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | CZK mil | 48,055 | 40,317 | 33,469 | 36,462 | 38,075 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | CZK mil | 11,895 | 12,510 | 15,106 | 16,000 | 17,500 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investments | CZK mil | 10,911 | 11,653 | 12,033 | 11,818 | 11,853 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Assets | CZK mil | 72,663 | 67,745 | 63,965 | 68,880 | 72,301 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | CZK mil | 2,897 | 3,629 | 4,519 | 5,066 | 5,008 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | CZK mil | 383 | 383 | 228 | 203 | 178 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | CZK mil | 69,093 | 63,309 | 58,488 | 62,742 | 66,330 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Issued Debt Securities | CZK mil | 0 | 0 | 314 | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ratios | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | 18.8 | 19.9 | 22.0 | 23.4 | 22.5 |
| income statement | Unit | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 1,701 | 2,653 | 3,458 | 3,976 | 4,258 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 1,024 | 1,699 | 2,323 | 2,733 | 2,982 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 677 | 954 | 1,135 | 1,244 | 1,276 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Fee Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 68.1 | 73.2 | 85.7 | 88.5 | 91.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 76.2 | 82.8 | 96.1 | 97.7 | 102 | ||||
| Fee Expense | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 8.08 | 9.63 | 10.4 | 9.22 | 10.5 | ||||
| Other Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 104 | 209 | 322 | 388 | 400 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 848 | 1,236 | 1,543 | 1,720 | 1,767 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 210 | 243 | 272 | 306 | 319 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 54.5 | 52.1 | 65.4 | 66.4 | 67.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 145 | 171 | 177 | 218 | 258 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 409 | 466 | 515 | 590 | 644 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 439 | 770 | 1,028 | 1,130 | 1,122 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | -10.5 | 2.84 | 25.5 | 21.0 | 0.147 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Extra and Other Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 8.75 | 8.70 | < 0.001 | -0.050 | -0.050 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 441 | 758 | 1,002 | 1,109 | 1,122 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Tax | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 93.6 | 157 | 199 | 219 | 214 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Minorities | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 347 | 601 | 803 | 890 | 908 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit Avail. to Common | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 347 | 601 | 803 | 890 | 908 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| growth rates | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 166 | 241 | 143 | 65.8 | 12.0 | ... |
| balance sheet | Unit | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 |
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash & Cash Equivalents | CZK mil | 663 | 1,938 | 1,672 | 2,380 | 2,249 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | CZK mil | 48,055 | 40,317 | 33,469 | 36,462 | 38,075 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | CZK mil | 11,895 | 12,510 | 15,106 | 16,000 | 17,500 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Loans | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 110 | 110 | 109 | 107 | 105 | ||||||||
| Corporate Loans | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 11,054 | 11,500 | 13,789 | 14,480 | 15,907 | ||||||||
| Investments | CZK mil | 10,911 | 11,653 | 12,033 | 11,818 | 11,853 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Property and Equipment | CZK mil | 376 | 385 | 405 | 437 | 464 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intangible Assets | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 57.4 | 69.4 | 117 | 134 | 179 | ||||||||
| Total Assets | CZK mil | 72,663 | 67,745 | 63,965 | 68,880 | 72,301 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | CZK mil | 2,897 | 3,629 | 4,519 | 5,066 | 5,008 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Of Which Minority Interest | CZK mil | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Liabilities | CZK mil | 69,766 | 64,115 | 59,447 | 63,813 | 67,293 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | CZK mil | 383 | 383 | 228 | 203 | 178 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | CZK mil | 69,093 | 63,309 | 58,488 | 62,742 | 66,330 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Deposits | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 65,452 | 59,557 | 54,081 | 57,900 | 61,087 | ||||||||
| Corporate Deposits | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 2,252 | 2,252 | 2,664 | 2,800 | 2,900 | ||||||||
| Sight Deposits | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 53,531 | ... | ... | ... | ||
| Term Deposits | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 4,958 | ... | ... | ... | ||
| Issued Debt Securities | CZK mil | 0 | 0 | 314 | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Subordinated Debt | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 314 | 0 | ... | ... | ||
| Other Liabilities | CZK mil | 290 | 424 | 416 | 868 | 785 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| asset quality | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Non-Performing Loans | CZK mil | 768 | 773 | 705 | 706 | 707 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Risk-Weighted Assets | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 16,130 | 16,964 | 17,750 | 18,800 | 20,563 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Total Provisions | CZK mil | 123 | 129 | 131 | 131 | 132 |
| ratios | Unit | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 |
| ROTE | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 7.10 | 11.5 | 7.71 | 4.17 | 4.77 | ... | |||
| Return on Loans | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |
| Costs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |
| Capital Adequacy Ratio | % | 18.8 | 19.9 | 22.0 | 23.4 | 22.5 |
Get all company financials in excel:
By Helgi Library - May 6, 2024
Trinity Bank made a net profit of CZK 103 mil in the fourth quarter of 2023, down 57.7% when compared to the same period of last year. This implies a return on equity of 7.20%. Historically, the bank’s net profit reached an all time high of CZK 316 mil in 3Q2022 ...
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Trinity Bank made a net profit of CZK 103 mil under revenues of CZK 375 mil in the fourth quarter of 2023, down 57.7% and 9.09% respectively when compared to the same period last year. Historically, the bank’s net profit reached an all time high of CZK 316 mi...
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Trinity Bank's capital adequacy ratio reached 26.7% at the end of fourth quarter of 2023, up from 22.1% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s capital ratio hit an all time high of 26.7% in 4Q2023 and an all time low of 8.31% in 3Q2008. ...
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Trinity Bank's corporate deposits reached CZK 3,053 mil in 2023-12-31, up 1.77% compared to the previous year. Czech banking sector accepted corporate deposits of CZK 1,470 bil in 2023-12-31, up 3.25% when compared to the last year. Trinity Bank accounted...
By Helgi Library - May 6, 2024
Trinity Bank's non-performing loans reached 5.82% of total loans at the end of 2023-12-31, up from 4.63% compared to the previous year. Historically, the NPL ratio hit an all time high of 40.2% in 2015-03-31 and an all time low of 0.525% in 2008-09-30. Prov...
By Helgi Library - May 6, 2024
Trinity Bank's net interest margin amounted to 1.42% in the fourth quarter of 2023, down from 1.75% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s net interest margin reached an all time high of 19.2% in 1Q2012 and an all time low of -1...
By Helgi Library - May 6, 2024
Trinity Bank generated total banking revenues of CZK 375 mil in the fourth quarter of 2023, down 9.09% when compared to the same period of last year and 4.36% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s revenues containing of interest, ...
By Helgi Library - May 6, 2024
Trinity Bank's retail loans reached CZK 101 mil in the fourth quarter of 2023, down 1.47% compared to the previous year. Czech banking sector provided retail loans of CZK 2,242 bil in 4Q2023, up 0.906% when compared to the last year. Trinity Bank accounte...
Trinity Bank (formerly known as Moravský Peněžní Ústav) is one of the largest credit unions in the Czech Republic. The Union has been in operation on the financial market since 1996. From a Company with regional operations, the Union serves more than 10,000 clients throughout the whole Czech Republic with a complete portfolio of products for both individuals and legal entities, including current accounts administration, savings, loan products, or internet banking.
Trinity Bank has been growing its revenues and asset by 9.87% and 26.8% a year on average in the last 10 years. Its loans and deposits have grown by 11.3% and 27.1% a year during that time and loans to deposits ratio reached 24.4% at the end of 2023. The company achieved an average return on equity of 6.00% in the last decade with net profit growing % a year on average. In terms of operating efficiency, its cost to income ratio reached 44.0% in 2023, compared to 66.1% average in the last decade.
Equity represented 6.70% of total assets or 30.3% of loans at the end of 2023. Trinity Bank's non-performing loans were 5.82% of total loans while provisions covered some 22.6% of NPLs at the end of 2023.
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