By Helgi Library - November 2, 2023
Alior Bank made a net profit of PLN 572 mil in the third quarter of 2023, up 1% when compared to the same period of last year. ...
By Helgi Library - November 2, 2023
Alior Bank made a net profit of PLN 572 mil under revenues of PLN 1,450 mil in the third quarter of 2023, up 1% and 89.1% ...
By Helgi Library - November 2, 2023
Alior Bank's net interest margin amounted to 5.74% in the third quarter of 2023, up from 5.53% when compared to the previous qua...
| Profit Statement | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | |
| Net Interest Income | PLN mil | 1,103 | 1,161 | 1,219 |
| Net Fee Income | PLN mil | 209 | 216 | 172 |
| Other Income | PLN mil | 18.0 | 8.08 | 58.1 |
| Total Revenues | PLN mil | 1,330 | 1,385 | 1,450 |
| Staff Cost | PLN mil | 261 | 273 | 264 |
| Operating Profit | PLN mil | 823 | 896 | 966 |
| Provisions | PLN mil | 248 | 153 | 160 |
| Net Profit | PLN mil | 366 | 506 | 572 |
| Balance Sheet | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | |
| Interbank Loans | PLN mil | 1,767 | 1,453 | 1,084 |
| Customer Loans | PLN mil | 57,799 | 58,390 | 59,983 |
| Investments | PLN mil | 16,815 | 17,204 | 18,295 |
| Total Assets | PLN mil | 84,325 | 83,527 | 86,321 |
| Shareholders' Equity | PLN mil | 6,909 | 7,685 | 8,584 |
| Interbank Borrowing | PLN mil | 304 | 230 | 329 |
| Customer Deposits | PLN mil | 71,856 | 70,706 | 72,868 |
| Issued Debt Securities | PLN mil | 1,466 | 1,415 | 1,413 |
| Ratios | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | |
| ROE | % | 22.4 | 27.7 | 28.1 |
| ROA | % | 1.75 | 2.41 | 2.69 |
| Costs (As % Of Assets) | % | 2.43 | 2.33 | 2.28 |
| Costs (As % Of Income) | % | 38.1 | 35.3 | 33.4 |
| Capital Adequacy Ratio | % | 15.4 | 15.1 | 16.7 |
| Net Interest Margin | % | 5.28 | 5.53 | 5.74 |
| Loans (As % Of Deposits) | % | 80.4 | 82.6 | 82.3 |
| NPLs (As % Of Loans) | % | 9.44 | 9.08 | 8.93 |
| Provisions (As % Of NPLs) | % | 76.0 | 75.7 | 77.1 |
| Valuation | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | |
| Market Capitalisation | USD mil | 1,178 | 1,537 | 1,548 |
| Number Of Shares | mil | 131 | 131 | 131 |
| Share Price | PLN | 38.8 | 48.4 | 51.8 |
| Price/Earnings (P/E) | 3.46 | 3.12 | 2.96 | |
| Price/Book Value (P/BV) | 0.732 | 0.822 | 0.788 | |
| Earnings Per Share (EPS) | PLN | 11.2 | 15.5 | 17.5 |
| Book Value Per Share | PLN | 52.9 | 58.9 | 65.8 |
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| summary | Unit | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 862 | 972 | 587 | 1,139 | 1,103 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1,093 | 1,199 | 766 | 1,322 | 1,330 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 600 | 607 | 310 | 865 | 823 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 169 | 216 | -62.6 | 360 | 366 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 2,245 | 2,874 | 2,606 | 2,374 | 1,767 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 58,151 | 58,272 | 58,454 | 57,610 | 57,799 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investments | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 12,325 | 12,571 | 14,035 | 17,017 | 16,815 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Assets | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 84,650 | 84,223 | 84,071 | 82,877 | 84,325 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 5,580 | 5,321 | 5,446 | 6,170 | 6,909 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 2,687 | 1,756 | 294 | 270 | 304 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 70,780 | 70,741 | 72,363 | 70,777 | 71,856 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Issued Debt Securities | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1,682 | 1,607 | 1,558 | 1,420 | 1,466 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ratios | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROE | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 11.8 | 15.9 | -4.65 | 24.8 | 22.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROA | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.807 | 1.02 | -0.297 | 1.73 | 1.75 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Assets) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 2.35 | 2.80 | 2.17 | 2.19 | 2.43 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Income) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 45.1 | 49.3 | 59.5 | 34.5 | 38.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 14.6 | 14.0 | 13.7 | 14.2 | 15.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Margin | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 4.11 | 4.60 | 2.79 | 5.46 | 5.28 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 78.9 | 81.1 | 76.6 | 86.2 | 83.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 17.4 | 18.4 | 26.3 | 13.9 | 15.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost (As % Of Total Cost) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 48.0 | 39.7 | 49.4 | 53.1 | 51.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Assets) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 6.59 | 6.32 | 6.48 | 7.44 | 8.19 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Of Deposits) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 82.2 | 82.4 | 80.8 | 81.4 | 80.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Assets) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 68.7 | 69.2 | 69.5 | 69.5 | 68.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NPLs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 10.9 | 10.3 | 10.7 | 9.49 | 9.44 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of NPLs) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 75.1 | 75.9 | 76.9 | 75.7 | 76.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| valuation | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Capitalisation | USD mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1,463 | 772 | 609 | 1,016 | 1,178 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Number Of Shares | mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 131 | 131 | 131 | 131 | 131 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share Price | PLN | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 46.8 | 26.5 | 23.1 | 34.3 | 38.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Earnings Per Share (EPS) | PLN | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 5.18 | 6.62 | -1.92 | 11.0 | 11.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Book Value Per Share | PLN | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 42.7 | 40.8 | 41.7 | 47.3 | 52.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Price/Earnings (P/E) | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 9.04 | 4.00 | -12.1 | 3.10 | 3.46 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Price/Book Value (P/BV) | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1.10 | 0.650 | 0.554 | 0.725 | 0.732 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Earnings Per Share Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 56.5 | 74.6 | -142 | 262 | 116 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Book Value Per Share Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -14.8 | -19.2 | -17.5 | 4.23 | 23.8 |
| income statement | Unit | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1,046 | 1,349 | 1,183 | 1,812 | 1,810 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Cost | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 183 | 378 | 597 | 673 | 707 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 862 | 972 | 587 | 1,139 | 1,103 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Fee Income | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 191 | 221 | 202 | 183 | 209 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 371 | 432 | 431 | 402 | 420 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Expense | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 181 | 212 | 229 | 219 | 212 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Income | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 39.8 | 6.24 | -21.9 | -0.206 | 18.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1,093 | 1,199 | 766 | 1,322 | 1,330 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 236 | 235 | 225 | 242 | 261 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 57.4 | 58.9 | 59.9 | 65.8 | 64.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Cost | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 199 | 298 | 171 | 148 | 181 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Cost | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 493 | 591 | 456 | 457 | 507 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 600 | 607 | 310 | 865 | 823 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 263 | 241 | 279 | 303 | 248 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Extra and Other Cost | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 63.8 | 64.8 | 66.8 | 65.6 | 66.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 273 | 302 | -35.7 | 496 | 509 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Tax | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 104 | 85.7 | 26.9 | 136 | 143 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Minorities | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 169 | 216 | -62.6 | 360 | 366 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit Avail. to Common | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 169 | 216 | -62.6 | 360 | 366 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| growth rates | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 28.7 | 45.8 | -16.6 | 50.3 | 27.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Fee Income Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 7.30 | 20.3 | 6.33 | -15.2 | 9.37 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenue Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 22.6 | 34.6 | -16.2 | 41.4 | 21.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Cost Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 18.0 | 55.9 | 15.9 | 16.7 | 2.81 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 26.8 | 18.8 | -40.5 | 59.1 | 37.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 60.0 | 59.5 | -117 | 141 | 86.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 56.5 | 74.6 | -142 | 262 | 116 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| market share | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Share in Revenues | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 4.79 | 4.88 | 3.16 | 6.30 | 4.77 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Share in Net Profit | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 2.73 | 5.05 | 1.25 | 6.97 | 4.17 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Share in Employees | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 5.16 | 4.97 | 4.93 | 4.94 | 4.93 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Share in Branches | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 5.89 | 5.62 | 5.24 | 5.18 | 5.15 | ... |
| balance sheet | Unit | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 |
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash & Cash Equivalents | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 4,990 | 4,940 | 5,429 | 2,584 | 4,578 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 2,245 | 2,874 | 2,606 | 2,374 | 1,767 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 58,151 | 58,272 | 58,454 | 57,610 | 57,799 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Loans | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 36,294 | 36,082 | 35,631 | 35,230 | 34,839 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Mortgage Loans | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 15,739 | 15,940 | 15,790 | 15,823 | 15,924 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Consumer Loans | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 20,555 | 20,142 | 19,841 | 19,407 | 18,915 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Corporate Loans | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 21,857 | 22,190 | 22,822 | 22,380 | 22,960 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investments | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 12,325 | 12,571 | 14,035 | 17,017 | 16,815 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Property and Equipment | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 747 | 724 | 723 | 744 | 723 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intangible Assets | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 396 | 389 | 391 | 391 | 390 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Goodwill | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ||||||||||||||||
| Total Assets | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 84,650 | 84,223 | 84,071 | 82,877 | 84,325 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 5,580 | 5,321 | 5,446 | 6,170 | 6,909 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Of Which Minority Interest | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Liabilities | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 79,070 | 78,902 | 78,625 | 76,707 | 77,417 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 2,687 | 1,756 | 294 | 270 | 304 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 70,780 | 70,741 | 72,363 | 70,777 | 71,856 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Deposits | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 48,522 | 48,767 | 50,874 | 50,056 | 49,133 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Corporate Deposits | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 19,839 | 19,730 | 20,234 | 19,432 | 21,158 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Sight Deposits | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 56,927 | 52,274 | 49,251 | 49,032 | 47,973 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Term Deposits | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 13,853 | 18,467 | 23,112 | 21,745 | 23,884 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Issued Debt Securities | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1,682 | 1,607 | 1,558 | 1,420 | 1,466 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Subordinated Debt | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1,308 | 1,159 | 1,171 | 1,164 | 1,176 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Liabilities | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3,921 | 4,798 | 4,410 | 4,240 | 3,790 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| asset quality | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Non-Performing Loans | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 6,936 | 6,536 | 6,793 | 5,891 | 5,877 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gross Loans | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 63,357 | 63,234 | 63,676 | 62,072 | 62,267 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Risk-Weighted Assets | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 48,627 | 49,517 | 49,860 | 46,555 | 47,064 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Provisions | PLN mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 5,207 | 4,962 | 5,222 | 4,462 | 4,468 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| growth rates | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3.34 | 2.18 | 1.07 | -1.06 | -0.604 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 6.11 | 4.00 | 0.372 | -3.19 | -4.01 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Mortgage Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 14.5 | 11.9 | 6.02 | 2.52 | 1.17 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Consumer Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.456 | -1.52 | -3.71 | -7.40 | -7.98 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Corporate Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -0.964 | -0.646 | 2.19 | 2.49 | 5.05 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Asset Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 5.97 | 6.56 | 7.50 | -0.206 | -0.383 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -14.8 | -19.2 | -17.5 | 4.23 | 23.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 6.25 | 6.45 | 10.8 | -0.239 | 1.52 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Deposit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 6.33 | 7.48 | 12.2 | 3.71 | 1.26 | ||||||||||||||||||||||||||
| Corporate Deposit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -5.45 | -6.43 | 1.36 | -14.3 | 6.65 | ||||||||||||||||||||||||||
| market share | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Share in Customer Loans | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3.79 | 3.70 | 3.64 | 3.72 | 3.65 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Share in Corporate Loans | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 5.40 | 5.28 | 5.17 | 5.29 | 5.31 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Share in Retail Loans | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 4.60 | 4.63 | 4.65 | 4.78 | 4.80 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Share in Consumer Loans | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 7.14 | 7.05 | 6.99 | 8.30 | 6.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Share in Mortgage Loans | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3.69 | 3.75 | 3.79 | 3.14 | 3.52 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Share in Total Assets | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3.24 | 3.14 | 3.09 | 3.05 | 3.01 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Share in Customer Deposits | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3.79 | 3.72 | 3.72 | 3.62 | 3.58 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Share in Retail Deposits | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 5.15 | 5.15 | 5.23 | 4.99 | 4.69 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Share in Corporate Deposits | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3.46 | 3.44 | 3.31 | 3.07 | 3.37 |
| ratios | Unit | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 |
| ROE | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 11.8 | 15.9 | -4.65 | 24.8 | 22.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROTE | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 9.44 | 11.7 | 8.18 | 13.0 | 15.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROE (@ 15% of RWA) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 7.46 | 8.68 | 5.71 | 9.36 | 12.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROA | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.807 | 1.02 | -0.297 | 1.73 | 1.75 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Return on Loans | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.933 | 1.09 | 0.724 | 1.18 | 1.52 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit (As % of RWA) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 4.49 | 4.65 | 4.18 | 4.90 | 5.40 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Assets) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 2.35 | 2.80 | 2.17 | 2.19 | 2.43 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Income) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 45.1 | 49.3 | 59.5 | 34.5 | 38.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3.39 | 4.06 | 3.13 | 3.15 | 3.51 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Loans & Deposits) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1.53 | 1.83 | 1.40 | 1.42 | 1.56 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 14.6 | 14.0 | 13.7 | 14.2 | 15.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Tier 1 Ratio | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 13.1 | 12.6 | 12.4 | 13.0 | 14.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Margin | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 4.11 | 4.60 | 2.79 | 5.46 | 5.28 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Spread | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 4.05 | 4.48 | 2.59 | 5.22 | 4.99 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Yield | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 4.99 | 6.39 | 5.62 | 8.68 | 8.66 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Revenues (As % of RWA) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 8.92 | 9.77 | 6.17 | 11.0 | 11.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost Of Liabilities | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.939 | 1.91 | 3.03 | 3.46 | 3.67 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Payout Ratio | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |
| Interest Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 78.9 | 81.1 | 76.6 | 86.2 | 83.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 17.4 | 18.4 | 26.3 | 13.9 | 15.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3.65 | 0.520 | -2.86 | -0.016 | 1.35 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost (As % Of Total Cost) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 48.0 | 39.7 | 49.4 | 53.1 | 51.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Assets) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 6.59 | 6.32 | 6.48 | 7.44 | 8.19 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 9.60 | 9.13 | 9.32 | 10.7 | 12.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Of Deposits) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 82.2 | 82.4 | 80.8 | 81.4 | 80.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Assets) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 68.7 | 69.2 | 69.5 | 69.5 | 68.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NPLs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 10.9 | 10.3 | 10.7 | 9.49 | 9.44 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of NPLs) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 75.1 | 75.9 | 76.9 | 75.7 | 76.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 8.95 | 8.51 | 8.93 | 7.75 | 7.73 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost of Provisions (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1.81 | 1.65 | 1.91 | 2.09 | 1.72 |
| other data | Unit | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 |
| Branches | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 626 | 589 | 548 | 534 | 526 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Employees | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 7,357 | 7,089 | 7,036 | 7,074 | 7,055 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Employees Per Bank Branch | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 11.8 | 12.0 | 12.8 | 13.2 | 13.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost Per Employee | USD per month | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 2,601 | 2,550 | 2,263 | 2,443 | 2,839 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost Per Employee (Local Currency) | PLN per month | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 10,714 | 11,045 | 10,678 | 11,426 | 12,345 |
| customer breakdown | Unit | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 |
| Customers | mil | 4.32 | 4.36 | 4.39 | 4.41 | 4.35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Number of Mortgages | mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.075 | 0.075 | 0.075 | ||
| Number of Consumer Loans | mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.397 | 0.392 | 0.390 | ||
| Average Size of Mortgage Loan | PLN | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 209,700 | 210,974 | 213,168 | ||
| Average Size of Consumer Loan | PLN | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 44,584 | 43,112 | 42,821 | ||
| Mortgages (As % of Total Clients) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1.72 | 1.70 | 1.72 | ||
| Consumer Loans (As % of Total Clients) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 9.05 | 8.89 | 8.97 | ||
| Market Value per Customer (Local Currency) | PLN | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1,414 | 794 | 688 | 1,015 | 1,164 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Revenue per Customer (Local Currency) | PLN | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 887 | 951 | 910 | 994 | 1,062 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit per Customer (Local Currency) | PLN | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 126 | 146 | 96.3 | 155 | 202 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loan per Customer (Local Currency) | PLN | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 13,448 | 13,377 | 13,321 | 13,069 | 13,299 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deposit per Customer (Local Currency) | PLN | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 16,369 | 16,240 | 16,491 | 16,056 | 16,534 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Value per Customer | USD | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 338 | 177 | 139 | 231 | 271 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Revenue per Customer | USD | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 215 | 220 | 193 | 212 | 244 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit per Customer | USD | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 30.5 | 33.7 | 20.4 | 33.1 | 46.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loan per Customer | USD | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3,217 | 2,984 | 2,689 | 2,969 | 3,098 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deposit per Customer | USD | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3,916 | 3,623 | 3,329 | 3,648 | 3,851 |
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Alior Bank generated total banking revenues of PLN 1,385 mil in 2023-06-30, up 4.18% compared to the previous year. Polish banking sector banking sector generated total revenues of PLN 26,662 mil in 2023-06-30, down 4.41% when compared to the last yea...
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Alior Bank's mortgage loans reached PLN 16,807 mil in 3Q2023, up 4.66% compared to the previous year. Polish banking sector provided mortgage loans of PLN 443 in 3Q2023, down 0.552% when compared to the last year. Alior Bank accounted for 3.79% of all mor...
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Alior Bank's customer deposits reached PLN 70,706 mil in 2023-06-30, down 1.60% compared to the previous year. Polish banking sector accepted customer deposits of PLN 2,045 bil in 2023-06-30, up 2.00% when compared to the last year. Alior Bank accounted f...
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Alior Bank's customer loans reached PLN 58,390 mil in 2023-06-30, up 1.02% compared to the previous year. Polish banking sector provided customer loans of PLN 1,584 in 2023-06-30, down 0.064% when compared to the last year. Alior Bank accounted for 3.69% ...
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Alior Bank's retail deposits reached PLN 47,935 mil in 2023-06-30, down 2.44% compared to the previous year. Polish banking sector accepted retail deposits of PLN 1,068 bil in 2023-06-30, up 1.91% when compared to the last year. Alior Bank accounted for 4...
By Helgi Library - August 22, 2023
Alior Bank's retail loans reached PLN 35,081 mil in the second quarter of 2023, up 0.696% compared to the previous year. Polish banking sector provided retail loans of PLN 722 bil in 2Q2023, down 0.570% when compared to the last year. Alior Bank accounted...
By Helgi Library - November 2, 2023
Alior Bank generated total banking revenues of PLN 1,450 mil in the third quarter of 2023, up 89.1% when compared to the same period of last year and 4.65% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s revenues containing of interest, fe...
By Helgi Library - November 2, 2023
Alior Bank's non-performing loans reached 8.93% of total loans at the end of 2023-09-30, down from 10.7% compared to the previous year. Historically, the NPL ratio hit an all time high of 14.7% in 2020-09-30 and an all time low of 4.43% in 2012-06-30. Provi...
By Helgi Library - November 2, 2023
Alior Bank stock traded at per share at the end first quarter of 1970 implying a market capitalization of. Since the end of 1Q1965, the stock has A PHP Error was encountered Severity: Warning Message: A non-numeric value encountered Filename: src/Environment.php(358) : eval(...
Alior Bank SA is a Poland-based commercial bank. The Bank provides various financial products and services to its retail and corporate clients as well as treasury activities. The Bank's business includes accepting cash as demand deposits and keeping deposit accounts; maintaining other bank accounts; granting credits; giving and confirming bank guarantees and opening and confirming letters of credit; issuing banking securities; conducting banking settlements; granting cash loans; issuing payment cards; trading in securities; and pursuing brokerage services; among others. The Bank entered the WSE at the end of 2012 with EBRD buying nearly 9% in the company.
Alior Bank has been growing its revenues and asset by 11.6% and 14.6% a year on average in the last 10 years. Its loans and deposits have grown by 15.0% and 15.6% a year during that time and loans to deposits ratio reached 81.4% at the end of 2022. The company achieved an average return on equity of 8.44% in the last decade with net profit growing 25.8% a year on average. In terms of operating efficiency, its cost to income ratio reached 45.6% in 2022, compared to 44.6% average in the last decade.
Equity represented 7.44% of total assets or 10.7% of loans at the end of 2022. Alior Bank's non-performing loans were 10.2% of total loans while provisions covered some 75.7% of NPLs at the end of 2022.
Alior Bank stock traded at per share at the end of 2022 resulting in a market capitalization of . Over the previous three years, stock price rose by 0% or 0% a year on average. That’s compared to an average ROE of 6.00% the bank generated for its shareholders. This closing price put stock at a 12-month trailing price to earnings (PE) of 6.55x and price to book value (PBV) of 0.725x in 2022.
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